Einblicke in das Jahr 2025 von unseren Experten

Ein Blick auf das Jahr 2025 zeigt, dass die Finanzlandschaft vor einem Umbruch steht, der durch Fortschritte in der Künstlichen Intelligenz (KI), die sich verändernde Rolle von CFOs, Plattformintegration, Datenmanagement und globale Marktunsicherheiten vorangetrieben wird.

In Übereinstimmung mit der Deloitte 2024 Global Treasury Survey prognostizieren unsere Experten eine Transformation der Treasury-Funktion, die zunehmend strategisch ausgerichtet ist. Die Verbesserung des Liquiditätsmanagements wird weiterhin die oberste Priorität der CFOs für ihre Treasury-Abteilungen sein – ein Vorhaben, das aufgrund der jüngsten globalen Ereignisse und volatilen Zinssätze noch an Bedeutung gewonnen hat. Dies deckt sich mit den Prognosen unserer Kyriba-Experten, die eine anhaltende Fokussierung auf Echtzeit-Risikobewertungen und strategische Planung durch die Integration von KI vorhersagen.

Darüber hinaus hebt die Umfrage die wachsende Bedeutung von Umwelt-, Sozial- und Governance-Bemühungen (ESG) hervor, denn 64 Prozent der Befragten gaben an, dass dies ein entscheidendes Mandat sei – ein Trend, der sich auch in unseren Diskussionen über die sich verändernde Rolle der CFOs und deren Integration von ESG-Prinzipien widerspiegelt. Die strategische Rolle der Treasurer als wertschöpfende Partner der CFOs wird ebenfalls betont, da sie zunehmend die Cash-Kultur und Kapitalallokation Strategien vorantreiben. Diese strategische Ausrichtung ist entscheidend für die Maximierung der finanziellen Effizienz und die Unterstützung des Unternehmenswachstums, eine Priorität, die an Bedeutung gewonnen hat, da die Unternehmen nach wie vor mit den Komplexitäten des postpandemischen Umfelds konfrontiert sind.

Hier sind die sechs Trends, die unsere Experten für 2025 beobachten:

1. M&A-Möglichkeiten: Da die Unternehmen über eine hohe Liquidität verfügen, könnten sie versuchen, wirtschaftliche Herausforderungen, wie neue Zölle, mittels Fusionen und Übernahmen (M&A) zu bewältigen.

2. Unsicherheit auf den globalen Märkten: Die Bewältigung der Unsicherheiten auf den globalen Märkten erfordert proaktive Strategien und ein Verständnis der Handelsdynamik.

3. KI in der Treasury: KI revolutioniert die Abläufe im Treasury-Bereich. Die Integration von KI bietet beispiellose Möglichkeiten zur Überwachung, Analyse und dem Management von Finanzrisiken.

4. Der CFO der Zukunft: CFOs entwickeln sich von traditionellen Finanzaufsehern hin zu strategischen Geschäftspartnern, denn Datenkompetenz, technisches Know-how und globales Bewusstsein werden dringend benötigt.

5. Technologische Weiterentwicklung über Punktlösungen hinaus: Effektive Plattform-Interoperabilität und Skalierbarkeit sind ein Muss, um KI nutzen und sich an neue Geschäftsanforderungen anpassen zu können.

6. Sicherstellung guter Datenqualität: Die Sicherstellung von Datenschutz und die Versorgung der Kunden mit qualitativ hochwertigen Daten sind entscheidend, um fundierte Finanzentscheidungen treffen zu können.

Steigende Liquidität schafft M&A-Möglichkeiten

Eine von Kyriba durchgeführte Analyse zeigt, dass das derzeitige Umfeld durch eine bemerkenswerte Unternehmensliquidität gekennzeichnet ist: Amerikanische Unternehmen verfügen über eine Liquidität von 3,5 Billionen Dollar bei einem kombinierten Umsatz von 16 Billionen Dollar, was einem Liquiditäts-Umsatz-Verhältnis von 20 Prozent entspricht, dem höchsten seit dem Coronajahr 2021. Trotzdem ist das Gesamtvolumen der M&A-Deals derzeit um 2.000 Transaktionen geringer, was auf eine abwartende Haltung der Unternehmen hindeutet.

Das Jahr 2025 birgt jedoch das Potenzial für einen Wandel bei den M&A-Aktivitäten, insbesondere da Zölle die Unternehmensstrategien in eine völlig andere Richtung lenken könnten. Melissa Di Donato, CEO von Kyriba, prognostiziert einen Anstieg der M&A-Aktivitäten, denn „wenn die Liquidität steigt, folgen auch die Deals“. Dies bringt in diesem unvorhersehbaren Umfeld sowohl Chancen als auch Herausforderungen mit sich.

Wir sehen bereits erste Anzeichen dieser potenziellen M&A-Welle wie die laufenden Gespräche zwischen Nissan und Honda sowie die jüngste Ankündigung der Fusion von Omnicom und IPG. Diese wegweisenden Schritte verdeutlichen, wie Unternehmen strategische Partnerschaften nutzen, um wirtschaftliche Unsicherheiten auf den globalen Märkten zu meistern und ihre Wettbewerbsposition auf dem Markt zu verbessern.

Unsicherheit auf den globalen Märkten

Die Bewältigung der Unsicherheiten auf den globalen Märkten erfordert proaktive Strategien sowie ein tiefes Verständnis der Handelsdynamik. Da die geopolitischen Spannungen zunehmen, müssen sich Unternehmen für mögliche Störungen in den globalen Lieferketten wappnen. Dory Malouf, Director of Value Engineering, teilt die Ansicht, dass sich Zölle und geopolitische Faktoren auf den Handel auswirken werden, und betont, dass sich die Unternehmen auf politische Veränderungen einstellen werden müssen: „Die starke internationale Verflechtung der nordamerikanischen Lieferketten lässt bei der Implementierung komplexere Herausforderungen erwarten als bei früheren Zollrunden.“

Andy Gage, SVP von FX Solutions & Advisory Services, ruft uns die Lehren ins Gedächtnis zurück, die wir aus den Jahren 2016–2020 ziehen mussten, als die Währungsvolatilität ihren Höhepunkt erreichte. „Damals erlebten wir die stärkste Volatilität auf dem Markt seit fast 30 Jahren“, erinnert er sich. Die Unternehmen müssen sich auf ähnliche Szenarien vorbereiten und sicherstellen, dass ihre Risikomanagementstrategien robust und anpassungsfähig sind.

KI in Treasury und Sicherheit

KI revolutioniert das Risikomanagement im Treasury, da sie dynamische Überwachung und vorausschauende Analysen ermöglicht. Morne Rossouw, Chief AI Officer, hebt die Tatsache, dass Risikobewertungen in Echtzeit möglich sind, als bedeutenden Fortschritt im Treasury-Geschäft hervor. Die Fähigkeit von KI, große Datensätze kontinuierlich zu analysieren, hilft dabei, Risiken zu identifizieren, die von herkömmlichen Modellen möglicherweise übersehen werden. Das ist in den heutigen volatilen Märkten von entscheidender Bedeutung.

„Dank dem KI-gestützten Szenario-Modelling gehen wir die strategische Planung heute völlig anders an, denn es ermöglicht uns, multiple wirtschaftliche Szenarien mit größerer Genauigkeit und Tiefe zu simulieren.“ - Morne Rossouw

Darüber hinaus erhöht die Integration von KI mit aufkommenden Technologien wie Robotic Process Automation (RPA) und Blockchain die Sicherheit und Transparenz, insbesondere bei grenzüberschreitenden Transaktionen und der Compliance.

Für 2025 wird erwartet, dass KI zugänglicher und verständlicher sein wird und dass sich Treasury-Vorgänge in puncto Risikomanagement, Cashflow-Optimierung und Compliance an den Vorgaben von KI-Agenten orientieren, wie von Rossouw vorhergesagt. Diese Entwicklung wird es notwendig machen, sich erneut darauf zu konzentrieren, die Fähigkeiten von KI auf die Prioritäten und ethischen Standards des Unternehmens auszurichten.

Der CFO der Zukunft

Der CFO entwickelt sich vom traditionellen Finanzaufseher hin zum strategischen Geschäftspartner, der Innovation und Wachstum vorantreibt. Martin Hoad, Principal Value Engineer, erklärt, wie wichtig es ist, dass die CFOs der Zukunft über eine hohe Datenkompetenz verfügen, insbesondere da Daten zu einem wesentlichen finanziellen Asset werden. Das Verständnis von ESG-Konzepten und die Fähigkeit, erfolgreich durch ein komplexes regulatorisches Umfeld zu navigieren, werden entscheidend sein.

„Angesichts der derzeitigen geopolitischen Unsicherheit ist das Verständnis von Vorschriften, Steuergesetzen und Devisenkontrollen eine anspruchsvolle Aufgabe, die immer schwieriger wird.“ - Martin Hoad

CFOs nutzen Technologie und Datenanalysen, um bessere Entscheidungen treffen zu können und die Finanzstrategien an den allgemeinen Unternehmenszielen auszurichten.

Adam Drew, CFO von Kyriba, unterstreicht, dass die Integration von Technologie entscheidend für Wachstum und Rentabilität ist. Dieser Wandel wird durch Trends wie die digitale Transformation, Echtzeit-Finanzinformationen und nachhaltige Finanzen unterstützt.

„Die Integration von Technologie ist nicht mehr optional. Sie ist entscheidend für Wachstum und Rentabilität.“ - Adam Drew

Warum Punktlösungen nicht mehr ausreichen

Plattform-Interoperabilität und die Integration mit anderen Finanzsystemen und -tools sind für die Steigerung der Effizienz und der strategischen Agilität von Finanzoperationen unerlässlich. Yussuf Ali, Manager, Global Presales Risk and Strategy, betont, wie wichtig Interoperabilität ist, um das volle Potenzial von Daten freizusetzen, die es der KI ermöglichen, präzise Risikobewertungen und Optimierungsstrategien zu liefern.

„In einer KI-gestützten Welt ist Interoperabilität das Rückgrat für intelligentere, schnellere und strategischere Treasury-Operationen.“ - Yussuf Ali

KI benötigt umfangreiche, vielfältige Datensätze, um präzise Einblicke und Vorhersagen ausgeben zu können. Eine nahtlose Integration stellt sicher, dass Daten frei zwischen Systemen wie ERPs, Bankportalen und Risikomanagement-Tools fließen, sodass eine einheitliche Echtzeit-Ansicht der finanziellen Situation möglich wird.

Diese Konnektivität beseitigt Silos, verbessert die Entscheidungsfindung und ermöglicht es der KI, präzise Risikobewertungen und Optimierungsstrategien zu liefern. Interoperabilität fördert auch die Agilität, denn sie ermöglicht es Unternehmen, sich schnell an neue Tools, Vorschriften oder Marktveränderungen anzupassen. Kurz gesagt ist Interoperabilität in einer KI-gestützten Welt das Rückgrat für intelligentere, schnellere und strategischere Treasury-Operationen.

Ebenso müssen Plattformen skalierbar und flexibel sein, um den sich wandelnden Geschäftsanforderungen und Marktbedingungen gerecht zu werden, denn nur so können sie langfristig von Nutzen sein und reaktionsfähig bleiben. Dominique Mouilah, Northern Europe Presales Manager, betont, dass skalierbare und flexible Plattformen unabdingbar sind, um die Gesamtbetriebskosten zu senken und die Agilität zu erhöhen. Integrierte Lösungen bieten ein einheitliches Datenschema, Disaster Recovery sowie Erweiterbarkeit und ermöglichen es Unternehmen, die sich verändernden Anforderungen effizient zu managen.

Sicherstellung guter Datenqualität

Im heutigen digitalen Zeitalter sind Datenqualität und -sicherheit eine grundlegende Voraussetzung für eine effiziente Entscheidungsfindung im Finance-Bereich. Hochwertige Daten ermöglichen präzise Prognosen und strategische Planung. Shruti Gupta, Principal Business Value Consultant, unterstreicht die Bedeutung der Eingabe genauer Daten, während Bob Stark, Global Head of Enablement, die Notwendigkeit robuster Datenschutzmaßnahmen zum Schutz vor Betrug und Cyberkriminalität betont.

„Garbage IN, Garbage OUT“ ist eine nur allzu bekannte Tatsache. Jede finanzielle Entscheidung ist nur so gut wie die eingegebenen Daten, die zur Entscheidungsfindung verwendet wurden.“ - Shruti Gupta

„Unsere Prognose für 2025 lautet, dass Informationssicherheits-, IT- und Finanzteams den Schutz von Zahlungsdaten und -Workflows priorisieren werden.“ - Bob Stark

Die Versorgung von Führungskräften mit verlässlichen Echtzeit-Daten ermöglicht ein besseres Cashflow-Management, eine höhere Liquiditätsleistung sowie letztlich bessere strategische Entscheidungen.

Fazit

Auf dem Weg ins Jahr 2025 steht die Finanzlandschaft vor einem tiefgreifenden Wandel, der von der Technologie und der sich verändernden Geschäftsdynamik vorangetrieben wird. KI revolutioniert das Risikomanagement, indem sie Treasurern Einblicke in Echtzeit sowie prädiktive Analysen bietet, während CFOs zu strategischen Partnern werden, die die digitale Transformation zur Förderung des Wachstums nutzen.

Nur mit integrierten, skalierbaren Plattformen wird es möglich sein, die Agilität zu bewahren, für einen nahtlosen Datenfluss zu sorgen sowie Einblicke in Echtzeit zu erhalten. Die Sicherstellung von Datenqualität und -sicherheit ist angesichts zunehmender Cyberbedrohungen von entscheidender Bedeutung, und Daten von hoher Qualität sind unerlässlich für fundierte Entscheidungen.

Angesichts der Unsicherheiten auf den globalen Märkten müssen die Unternehmen proaktive Strategien anwenden und geopolitische und wirtschaftliche Veränderungen vorhersehen. Wenn Unternehmen diese Trends und Herausforderungen annehmen, können sie in einer zunehmend komplexen Welt nachhaltigen Erfolg erzielen und ihre Resilienz stärken.